筆者がつみたてNISAを始めてから約1年半が経過しました。
現在の運用実績を公開いたします。つみたてNISAを始めている人もそうでない人にも参考になれば幸いです。
まずは、結論から言うと以下の結果となっています。
- 元本割れせず収支は順調に増えている。
- 収益率は20%以上となっている。
- 新NISAになってから投資額を少額増やし、資産形成のスピードアップをした。
モトジつみたてNISAは長期で投資が最重要なのでこれからも利確せず積み立てるつもりです。
資産運用結果について
2023年1月にスタートした筆者のつみたてNISAの資産運用結果について報告します。
この記事では、これからつみたてNISAを始めようと考えている方や、始めたけどうまく資産形成ができていない方のための参考となればと思い記載しています。
1年半以上が経過しても資産評価額が上がっているのか、下がってしまったのか。結果は以下の積立アプリの画面をご覧ください。
モトジ今でも資産はプラスとなっており、順調に増えています！！
運用収益は10%を切ることがほとんどなく、ある意味上振れているような状況に感じています。
予測では長期でみると5～8％くらいで推移すると考えていますが、現在はかなり高い位置であると言えそうです。
ただ、今後暴落が発生したとしても株を売却する予定はありません。ひたすら保持し続けるつもりです。
1年前の状況とくらべると、運用収益率は2倍くらいになっています。やはり、長期積立でコツコツ投資することで順調に資産評価額が上がってきているようです。
今でもオルカン1本？
旧NISAから「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」を設定していますが、現在も投資先には変更がありません。
新NISAになって成長投資枠が使えるようになっていますが、個別株やETFは投資せずに様子見の状態です。今はどの株に投資したいというのが無いので、もっと調査して良さそうな投資先が見つかったらチャレンジをしてみようかと考えています。
つみたて投資設定について
毎月のつみたて投資額は旧NISAから若干増額しました。月々4万円でも中々厳しいですが、資産形成のスピードアップのために今後も増額はしていきたいと考えています。
| 項目 | 設定 |
|---|---|
| 毎月のつみたて額 | 40,000 |
| 投資先 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） |
まとめ
これからも「長期・積立・分散」での投資は続けていこうと考えていて、オルカンよりも良いと思える投資信託があれば変更も検討しようと思います。ただ、オルカンよりも良いと考えている商品は現状では見つかっていません。
また、家計とのバランスも考慮して投資額の増額を行っていこうと思います。
以上、最後まで読んでいただきありがとうございました！